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个人摆账办理的五个步骤及四个条件

个人客户办理摆账工程亮资业务主要按以下5个步骤进行:
 
(一)审核条件并厘清需求:审核客户条件是否达标,并与客户明确好个人银行显账摆账资金的时间、金额、价格及具体要求;
 
(二)确定办理并交付定金(差旅费):一般需要交付一定比例的定金或押金,一般由客户负责我方(资金方)的往返差旅费;我方(资金方)在本地有服务机构的除外;
 
(三)银行现场办理并签定协议;
 
(四)安排进款:在银行现场进款前,客户一次性结清贴息尾款或分期结算尾款;
 
(五)业务完成:资金方在收到贴息款后,立即将资金打入约定银行账户,在银行办理好账户入款手续后,现场交付或配合客户进行摆账亮资。如有押金,在显账摆账业务结束后,退还全部押金给客户,至此业务办理完成。
 
客户方个人名下办理摆账工程亮资业务需要具备的条件:
 
(一)客户需要说明办理显账摆账资金业务的目的及用途;
 
(二)客户银行征信不能是黑名单;
 
(三)客户当前或近期不能有马上要到期的大额贷款或呆账坏账;
 
(四)客户本人当前不能有法律纠纷;

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